Manual de utilizare MONEY TRADE BCR pers juridice

Manual de utilizare MONEY TRADE BCR pers juridice Capitolul 1. Destinat Clienţilor BCR utilizatori ai MONEY TRADE BCR Utilizatori ai prezentului document sunt Clienţi care au încheiat cu BCR Convenţia privind efectuarea de operaţiuni bancare prin MONEY TRADE BCR. Capitolul 2. Conţinut Acest document oferă o prezentare generală a aplicaţiei MONEY TRADE BCR cu privire la modul de accesare a sistemului, precum şi cu privire la meniurile ce permit utilizatorului accesul la : o informaţii de piaţă monetară şi valutară, o încheierea tranzacţiilor în relaţie directă cu Direcţia Pieţe Financiară. Capitolul 3. Condiţii pentru tranzacţionare Restricţiile impuse privind utilizarea sistemului de tranzacţionare sunt următoarele: - nu se pot incheia tranzacţii FX si MM cu Banca în zilele de Sambătă şi Duminică - nu se poate tranzacţiona înainte de 09.00 ora României - nu se poate tranzacţiona FX dupa 17.30 ora României - nu se poate tranzacţiona MM dupa 18.00 ora României - nu se poate tranzacţiona MM decât dacă data constiturii depozitului este aceeaşi cu data tranzacţiei - nu se poate tranzacţiona MM decât dobanzi fixe cu bonificarea acestora la data scadenţei - se poate tranzacţiona FX cu data valutei today, tommorow, spot. - la momentul solicitării unei tranzacţii Clientul are obligativitatea de a deţine în conturile sale la BCR disponibilitaţile necesare efectuării acesteia. 1

Capitolul 4. Accesul în sistemul de tranzacţionare MONEY TRADE BCR Cerintele de sistem pentru functionarea optima a sistemului de tranzactionare MONEY TRADE BCR Pentru functionarea aplicatiei in parametrii optimi este necesar ca pe statia pe care este rulata sa fie instalata ultima versiune a platformei Java. 1.1. Aplicaţia MONEY TRADE BCR se acceseaza prin tastarea în campul ADDRESS de pe pagina de Internet Explorer a adresei serverului: https://moneytrade.bcr.ro/ 1.2. La apelarea adresei de Internet Explorer apare ecranul în care se solicită utilizatorului accesul la meniul de Client BCR prin apasarea butonului de acces corespunzator limbii in care se doreste deschiderea aplicatiei: După selectarea unuia dintre butoane, apare fereastra de logare de mai jos: 2

După tastarea parolei se selectează butonul de continuare. La primul acces al unui utilizator în aplicaţia MONEY TRADE BCR sau daca parola a fost resetată de către Bancă urmare a blocării contului sau dacă termenul de valabilitate al parolei a expirat apare un mesaj de atenţionare care solicită schimbarea parolei. La apariţia acestui mesaj utilizatorul completează câmpurile: Parola Noua şi Confirma Parola cu valoarea pentru noua parolă. 1.3. Reguli privind parola de acces în sistemul MONEY TRADE BCR o Parola este implicit setată de sistem pentru un utilizator nou. Parola de acces este comunicată de către Bancă Clientului prin telefon sau e-mail(capitolul 15); nota: Parola introdusă de utilizator dupa primul acces în aplicaţie / după resetare, trebuie să aibă minim opt caractere din care minim două trebuie să fie numerice. o Parola este valabilă o perioadă de 90 de zile,apoi trebuie sa fie schimbata de catre Client; o Parola se blochează automat de către sistem după 3 încercări nereuşite. 3

1.4. În mod implicit, la primul acces in sistemul MONEY TRADE BCR este setată afişarea meniului pentru tranzacţiile de schimburi valutare. Ca atare, în dreapta ecranului este selectat automat butonul <Schimb_valutar>. Dacă se doreşte vizualizarea informaţiilor de piaţă monetară sau efectuarea unor tranzacţii de depozit la termen se va schimba meniul de operare prin selectarea butonului <Depozit_termen>. Dacă se doreşte afişarea implicită la accesarea MONEY TRADE BCR a informaţiilor de Piaţă Monetară, Clientul se va poziţiona pe butonul <Depozit_termen> şi apoi va selecta butonul pentru opţiunea <Set default>. 4

Capitolul 5. Vizualizarea informaţiilor de Piaţă Valutară Dupa conectare, Clientul va putea vizualiza cotaţiile de Piaţă Valutara, astfel: Acesta este ecranul standard ce este afişat implicit de sistem. Clientul poate încheia cu Banca schimburi valutare pentru orice valută cotată de BCR prin Directia Piete Financiare. Pentru a avea acces la alte cotaţii Clientul îşi poate seta în sesiunea activă cotaţiile dorite utilizând intrucţiunile din capitolul - Setare ecran cotaţii Piaţă Valutară. Ecranul implicit al meniului de <Schimburi_valutare> conţine patru ferestre de cotaţii. Fiecare fereatră conţine următoarele informaţii: o în partea de sus a fiecărei ferestre se află perechea de valute pentru care sunt afişate cotaţiile; o imediat sub perechea de valute sunt două butoane pe care se afişează în timp real cotaţia de piaţă valutară, astfel: - <Vand Deviza> -> reprezintă cotaţia afişata de Bancă pentru opţiunea clientului de a vinde deviza; - <Cumpar Deviza> -> reprezintă cotaţia afişata de Bancă pentru opţiunea clientului de a cumpăra deviza. o dacă Clientul doreşte încheierea unei tranzacţii cu Banca selectează butonul pentru tipul de tranzacţie pe care doreşte să o încheie şi va avea acces în meniul de tranzacţionare. 5

Capitolul 6. Tranzacţionarea din perspectiva clientului (schimburi valutare) 6.1. Prezentarea generala a ferestrei de tranzacţionare: Dacă a fost selectat din meniul <Schimb_valutar> butonul de cotaţie (<Vand Deviza>/ <Cumpar Deviza>) pentru care se doreşte încheierea unei tranzacţii de schimb valutar cu Banca, se afişează meniul MONEY TRADE BCR prin intermediul căruia Clientul poate încheia cu Banca tranzacţii de schimb valutar. Fereastra afişată are selectat implicit în bara de sus opţiunea privind tranzacţia pe care Clientul doreşte să o incheie o Banca: iar în zona centrală este afişată cotaţia informativa oferită de sistem înainte de a se introduce datele specifice ale tranzacţiei. 6

Dacă Clientul doreşte să vadă în ecranul de tranzacţionare cotaţiile pentru ambele tipuri de tranzacţii de schimb valutar pe care le poate încheia cu Banca (Sell/ Buy) atunci poate selecta în fereastra de tranzacţionare butonul <Doua sensuri Spot/Fwd>: 6.2. Introducerea elementelor unei tranzacţii în fereastra de tranzacţionare: 6.2.1. La introducerea termenilor tranzacţiei Clientul parcurge câmpurile de pe ecran respectând indicaţiile de mai jos: Data de valuta -> semnifică data valutei si are asociate patru câmpuri. Clientul poate incheia cu banca schimburi valutare, astfel: o <TODAY>, valoare afişată implicit de sistem ce reprezintă data valutei=ziua curentă ; o <TOM>, valoare ce poate fi selectată de client din lista valorilor disponibilă în sistem, reprezintă data valutei=ziua curentă+1 ; 7

o <SPOT>, valoare ce poate fi selectată de client din lista valorilor disponibilă în sistem, reprezintă data valutei=ziua curentă+2 ; o Selectarea oricărei alte valori din listă nu este validă şi, în acest caz, sistemul afişează mesaj de eroare: În funcţie de valoarea selectată (today/tom/spot) în câmpurile zi/lună/an sistemul va afişa valoarea corespunzătoare. Vand / Cumpar -> aceste câmpuri, în funcţie de opţiunea selectată de client, semnifică suma în deviza vandută / suma în deviza cumparată. Utilizatorul va introduce la alegere în unul din aceste câmpuri suma, suma din celălalt câmp calculându-se automat, pe baza cotatiei oferite de sistem în câmpul Rata. Rata -> în acest câmp este afişat cursul de schimb oferit automat de sistem. Clientul nu are acces la acest câmp. Dacă doreşte solicitarea unei alte cotaţii decât cea afişată în acest câmp, Clientul poate accesa conversaţia directă cu arbitragistul prin selectarea opţiunii <Conversatie> conform prezentării din capitolul 9 - Descrierea modului de utilizare a opţiunii de conversaţie directă, dar numai după finalizarea completării elementelor tranzacţiei inclusiv a câmpurilor dedicate instrucţiunilor de decontare (cont debitat/ cont creditat). Detalii de decontare -> în această ferestră, Clientul are opţiunea de selectare a conturilor pe care le indică pentru schimbul valutar din tranzacţia solicitată. Pentru selectarea conturilor Clientul selecteaza butonul <Change> marcat cu rosu mai jos. La selectarea butonului <Change> se deschide fereastra de mai jos unde clientul poate schimba conturile folosite in decontarea schimbului valutar: 8

6.2.2. După ce Clientul finalizează introducerea completă a elementelor tranzacţiei, prin selectarea butonului <Cer cotatie> din partea dreapta sus a ferestrei, dă acces Băncii să preia tranzacţia pentru oferirea cotaţiei. După ce Banca a cotat, sistemul afişează Clientului nivelul cotaţiei oferite de catre Bancă, în câmpul Rata. În acest moment, devin active două opţiuni pentru Client: <Accept Pret>/ < Refuz Pret>. În acest moment, Clientul are disponibile următoarele opţiuni: o Prin selectarea butonului <Accept Pret> - Clientul acceptă incheierea tranzacţiei cu Banca. o Prin selectarea optiunii <Conversatie> - în cazul în care nu acceptă cotaţia afişată, Clientul poate să continue solicitarea unei alte cotaţii pentru tranzacţia pe care doreşte să o incheie cu Banca, intrând astfel în conversaţie directă cu arbitragistul conform descrierii din capitolul 9 - Descrierea modului de utilizare a opţiunii de conversaţie directă. o Prin selectarea butonului <Refuz Pret> - Clientul nu acceptă incheierea tranzacţiei cu Banca. Prin selectarea butonului <Inchide> din partea dreapta se inchide fereastra pentru tranzacţionare. 9

Capitolul 7. Vizualizarea informaţiilor de Piaţă Monetară Clientul, va putea vizualiza cotaţiile de Piaţă Monetară, astfel: Clientul poate încheia cu Banca depozite la termen numai pentru valutele la care Banca bonifica dobandă la termen. Ecranul implicit al meniului de <Depozite_termen> conţine intervale stabilite pentru afişarea cotaţiilor de Piaţă Monetară. Dacă Clientul doreşte încheierea unei tranzacţii de depozit cu Banca, selectează coloana cu valuta pe care doreşte să incheie tranzacţia, apoi alege linia (poziţia) cea mai apropiată ca termen de cel al tranzacţiei pe care doreşte să o incheie cu banca. 10

Capitolul 8. Tranzacţionarea din perspectiva clientului (depozite la termen) 8.1. Prezentarea generala a ferestrei de tranzacţionare: Fereastra afişată are selectată implicit în bara de sus opţiunea privind tranzacţia pe care Clientul doreşte să o incheie o Banca: iar în partea de jos este afişată cotaţia informativ oferită de sistem înainte de a se introduce datele specifice ale tranzacţiei. 8.2. Introducerea elementelor unei tranzacţii în fereastra de tranzacţionare: 8.2.1. La introducerea termenilor tranzacţiei Clientul parcurge câmpurile de pe ecran respectând indicaţiile de mai jos: Data de valuta -> semnifică data constituirii si are asociate patru câmpuri. Clientul poate incheia cu banca doar depozite la termen pentru care data constituirii este <TODAY>. Valoarea din acest câmp este afişată implicit de sistem şi reprezintă data constituirii = ziua curentă ; Selectarea oricărei alte valori din listă nu este validă şi, în acest caz, sistemul afişează mesaj de eroare: 11

Instructiuni -> selectând această opţiune devine activ pentru Client meniul de selectare a conturilor din care se va transfera suma necesară constituirii tranzacţiei de depozit solicitate. Maturity Date -> semnifică data maturităţii depozitului la termen si are asociate patru câmpuri. Clientul va introduce în câmpurile zi/lună/an data scadenţei pentru tranzacţia solicitată. In primul câmp, sistemul va afişa valoarea corespunzătoare pentru primul câmp. Instructiuni -> selectând această opţiune devine activ pentru Client meniul de selectare a conturilor unde se va transfera, la data scadenţei, noţionalul şi dobânda aferentă depozitului. Principal -> acest câmp semnifică suma plasată de Client in depozitul la termen. Clientul va introduce in acest camp suma depozitului pe care doreste să-l plaseze la Bancă. Rate -> acest câmp semnifică rata de dobândă aferentă depozitului. Acest câmp este un camp afişat automat de sistem. Clientul nu are acces la acest câmp. 12

Principal+Dobanda -> acest câmp semnifică suma depozitului + dobânda aferentă. Valoarea din acest câmp este calculată şi afişată automat de sistem. Clientul nu are acces la acest câmp. Dobanda -> acest câmp semnifică dobanda calculată depozitului. Acest câmp este un câmp calculat şi afisat automat de sistem. Clientul nu are acces la acest câmp. 8.2.2. După ce Clientul finalizează introducerea completă a elementelor tranzacţiei, prin selectarea butonului <Cer cotatie> din partea stanga sus a ferestrei, dă acces Băncii să preia tranzacţia pentru oferirea cotaţiei. După ce Banca a cotat, sistemul afişează Clientului nivelul cotaţiei oferite de catre Bancă, în câmpul Rata. În acest moment, devin active două opţiuni pentru Client: <Accept Pret >/ < Refuz Pret>. În acest moment, Clientul are disponibile următoarele opţiuni: o Prin selectarea butonului <Accept Pret> - Clientul CONFIRMĂ ÎNCHEIEREA TRANZACŢIEI cu Banca. o Prin selectarea optiunii <Conversatie> - în cazul în care nu acceptă cotaţia afişată, Clientul poate să continue solicitarea unei alte cotaţii pentru tranzacţia pe care doreşte să o incheie cu Banca, intrând astfel în conversaţie directă cu arbitragistul conform descrierii din capitolul 9 - Descrierea modului de utilizare a opţiunii de conversaţie directă. o Prin selectarea butonului <Refuz Pret> - Clientul RESPINGE TRANZACŢIA (nu acceptă incheierea tranzacţiei). Nota: daca sistemul afiseaza o cotatie negativa, atunci a aparut o eroare de sistem si, in aceste conditii, ne cerem scuze pentru incident si va rugam sa contactati arbitrajistul BCR (folosind optiunea <Conversatie>) sau departamentul de suport, la adresa de e-mail BCR.PieteFinanciare@bcr.ro. Prin selectarea butonului <Close> din partea dreaptă sus se inchide fereastra pentru tranzacţionare. Capitolul 9. Descrierea modului de utilizare a opţiunii de conversaţie directă - <Conversatie> Dacă Clientul nu acceptă cotaţia oferita de Bancă pentru tranzacţia solicitată, respectiv rata de dobandă/ cursul de schimb, şi CLIENTUL DOREŞTE ACTIVAREA OPŢIUNII DE CONVERSAŢIE cu arbitragistul în scopul stabilirii nivelului cotaţiei, selectează opţiunea <Conversatie> pentru iniţierea conversaţiei. NOTA:Clientul poate întrerupe în orice moment tranzacţionarea prin apăsarea butonului <Withdraw>. Dacă Clientul constată că are o eroare în elementele tranzacţiei poate prelua tranzacţia selectând butonul <Withdraw>. După modificarea elementelor acesteia, Clientul poate transfera din nou tranzacţia catre Bancă pentru obţinerea cotaţiei. 13

În urma iniţierii conversaţiei, Banca poate oferi sau nu o altă rată de dobândă/ curs de schimb dacă condiţiile pieţei permit. Dacă în urma conversaţiei, Clientul: - acceptă cotaţia oferită de Bancă, atunci Clientul CONFIRMĂ TRANZACŢIA selectând butonul <Accepta Pret>; - nu accepta cotaţia oferită de Bancă, atunci Clientul RESPINGE TRANZACŢIA selectând butonul <Refuza Pret>. 14

Capitolul 10. Opţiunea de printare: tichete tranzacţii şi rapoarte 10.1. Printarea tranzacţiilor CONFIRMATE şi descrierea optiunilor de selectare a tranzactiilor 10.1.1. Pentru printarea tichetului unei tranzacţii se poate proceda în modul următor: a) imediat dupa acţiunea de CONFIRMARE a unei tranzactii în platforma Money Trade, este activ în ecranul afişat butonul <Imprima>. Prin poziţionarea pe acest buton se printează tichetul tranzacţiei; b) dacă după CONFIRMAREA unei tranzacţii Clientul a iesit din ecran fară a printa tichetul tranzacţiei, atunci, trebuie să se execute operaţiunea de căutare a tranzacţiei şi, după identificarea ei, să se execute operaţia de printare a tichetului. 10.1.2. Pentru selectarea/căutarea unei sau mai multor tranzacţii confirmate Clientul poate proceda în modul următor: a) Pentru căutarea tranzactiilor de Schimb Valutar Clientul poate folosi filtrele definite implicit, ce se gasesc in jumatatea inferioară a meniului Rate. Acestea sunt denumite FX Last Week si One Click. 15

Filtrul One Click permite căutarea tranzactiilor de schimb valutar efectuate de Client in sesiunea respectiva prin apăsarea butonului <Cauta in Log>. Filtrul FX Last Week permite căutarea tranzactiilor de schimb valutar efectuate de Client in ultima saptamană sau in ultimele doua, respectiv trei saptamani, in functie de alegerea optiunii FX 1-Week3 sau FX 1-Week4. Campurile din Data Tranzactie de la se vor schimba corespunzator optiunii alese. Prin apăsarea butonului <Cauta in Log> sistemul va aduce tranzactiile dorite. 16

Pentru imprimare Clientul se pozitionează pe tranzactia dorită, apasă click dreapta si alege Print. b) Pentru cautarea tranzactiilor de depozite negociate se selectează butonul <Lista Tranzactii> (partea stangă sus a ecranului) pentru a putea accesa meniul MONEY TRADE BCR de căutare a tranzacţiilor CONFIRMATE, astfel: Se apasă butonul + pentru crearea unui set de filtre personalizate. In fereastra care apare se introduce un nume sugestiv pentru setul care se va crea: Clientul va alege apoi New Filter pentru crearea filtrului ce ii va permite cautarea tranzactiilor cu depozite negociate. 17

Clientul introduce denumirea pentru filtrul nou creat: In fereastra care apare clientul alege tab-ul MM, bifeaza optiunile MoneyMarket, Maturizate si Deschis, apoi apasa butonul <Salvare> pentru a salva modificarile. Astfel este creat filtrul cauta_depozite care va returna tranzactiile cu depozite prin apasarea butonului <Cauta in Log>. 18

10.2. Rapoarte 10.2.1. Tranzacţiile selectate se pot exporta într-un fişier excel care poate fi printat. Pentru exportul tranzacţiilor selectate în format excel se va utiliza butonul <Export> si apoi se alege Spread Sheet. 10.2.2. Pentru ca utilizatorul să aibă acces la funcţiunea <Spread Sheet> a aplicaţiei este necesară verificarea setarilor din Internet Explorer, astfel: -> se alege din meniu opţiunea Tools -> se alege din fereastra afişată opţiunea Internet Options -> se alege din bara de sus a meniului afişat butonul Security -> se selecteză cu butonul Custom Level -> în fereastra afişată se caută în linia de jos Initialize and script ActiveX controls not marked as safe unde trebuie sa fie selectată ca activă una din opţiunile: Enable sau Prompt. Selecţia ecranului în care este prezentată parcurgerea paşilor de setare până la butonul <Custom level>: Selecţia ecranului în care este prezentată parcurgerea paşilor de setare Initialize and script ActiveX controls not marked as safe 19

Capitolul 11. Setare ecran cotaţii Piaţă Valutară Pentru setarea în ecranul de vizualizare a cotaţiilor de Piaţă valutară a unei alte perechi de devize decât cele afişate prin opţiunea implicită a sistemului Clientul va parcurge următorii paşi: a) selectarea butonului <Edit>din partea de sus a ecranului; b) este afisată o fereastră din care se poate: b.1.) insera o altă pereche de devize -> prin poziţionarea cu mouse-ul pe deviza dorită (în fereastra de selecţie devize din centrul ecranului). Pentru selecţia unei perechi se alege: o întâi o deviză din cele afişate sub Valute principale şi o apoi o deviză din cele afişate sub Valute secundare. Perechile de devize selectate sunt afişate în meniul din dreapta al ecranului sub Selectate : 20

b.2.) şterge o pereche de devize -> prin poziţionarea cu mouse-ul pe perechea de devize dorită in meniul din dreapta al ecranului sub Selectat si apoi selectarea butonului Sterge se şterge o pereche de devize. Capitolul 12. Setare ecran cotaţii Piaţă Monetară Pentru setarea în ecranul de vizualizare a cotaţiilor de Piaţă monetară a unei alte valute decât cele afişate prin opţiunea implicită a sistemului Clientul va parcurge următorii paşi: a) selectarea butonului <Edit>din partea de sus a ecranului; b) este afisată o fereastră din care se poate: b.1.) insera o altă valuta -> prin poziţionarea cu mouse-ul pe valuta dorită (în fereastra de selecţie valute din centrul ecranului). Valutele selectate sunt afişate în meniul din dreapta al ecranului sub Selectat : 21

b.2.) şterge o pereche de devize -> prin poziţionarea cu mouse-ul pe valuta dorită in meniul din dreapta al ecranului sub Selectat si apoi selectarea butonului Sterge. Pentru personalizarea ferestrei de cotatii Clientul poate accesa tab-ul Scadente şi alege tenorii pe care doreste să ii vizualizeze. Standard vor fi selectati toti tenorii ON 1Y. Se debifează optiunile Status, Sens şi Data incepere. 22

Capitolul 13. Tratarea erorilor În cazul în care Clientul constată o eroare imediat după ce a Confirmat tranzacţia, anunţă de îndată Banca Direcţia Pieţe Financiare, conform specificaţiilor de la capitolul 14.2 Help Desk Money Trade. Comunicarea pe email va fi, în mod obligatoriu, efectuată de pe una din adresele indicate de Client pentru corespondenţă. Dacă, în urma conversaţiei telefonice inregistrate, arbitragistul din cadrul Direcţiei Pieţe Financiare aprobă modificarea tranzacţiei eronate Confirmate de Client în MONEY TRADE BCR, Clientul va introduce o noua tranzacţie cu termenii corecţi, iar Banca va anula tranzacţia eronată. Anularea tranzactiei eronate este realizată imediat de către Banca, iar Clientul va vedea tranzacţia respectivă cu starea: Deal Status = Completed, atunci când execută căutarea tranzacţiei în arhiva sa de date. (O tranzacţie Confirmata va avea starea: Deal Status = Activ ) Capitolul 14. Alte aspecte Prezentul manual se va regăsi în meniul aplicaţiei MONEY TRADE BCR şi, semnarea de catre Client a Convenţiei privind efectuarea de operaţiuni bancare prin MONEY TRADE BCR, reprezintă acordul Clientului pentru respectarea regulilor şi modului de utilizare a sistemului de tranzacţionare MONEY TRADE BCR, reguli şi instrucţiuni ce sunt stabilite de Bancă şi acceptate de Client prin semnarea: o Convenţiei privind efectuarea de operaţiuni bancare prin MONEY TRADE BCR şi a o Manualului de utilizare MONEY TRADE BCR, ca parte integrantă a Convenţiei. Capitolul 15. Help Desk - Money Trade 14.1. Pentru orice problemă privind funcţionarea sistemului MONEY TRADE BCR Clientul va contacta Banca Departamentul Suport si Dezvoltare Produse Pieţe Financiare, folosind una din urmatoarele căi de comunicare: Numar de telefon: 0373516606 Centrala/ int 16606, 16546, 16548, 16611 Email: BCR.PieteFinanciare@bcr.ro Intervalul orar în care este disponibil serviciul suport pentru Client: 8.30 18.00 (ora Romaniei). 14.2. Pentru orice problemă privind tranzacţiile încheiate prin acest sistem, Clientul va contacta Banca Direcţia Pieţe Financiare, apeland unul din urmatoarele numere de telefon: 23

0373.516544 0373.516609 0373.516612 0373.516613 0373.516614 0373.516615 0373.516531 0373.516532 Clientul cunoaşte că numerele de telefon menţionate mai sus sunt înregistrate de către bancă şi declară ca este de acord cu înregistrarea convorbirilor telefonice de către Bancă, având dreptul la randul său să înregistreze convorbirile telefonice cu Banca. 24