Risk Profile Questionnaire

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3 計 劃 申 名 請 稱 書 號 碼 風 險 承 擔 能 力 問 卷 此 風 險 承 擔 能 力 問 卷 旨 在 為 您 提 供 指 引 協 助 了 解 自 己 可 承 受 的 風 險 水 平 及 考 慮 of 特 定 Plan 產 品 及 其 相 關 投 資 選 擇 ( 如 有 ), 是 否 適 合 自 己 如 您 對 此 問 卷 之 分 析 存 有 任 何 疑 問, 敬 請 您 諮 詢 其 他 意 見 Proposal Number 第 一 部 分 基 本 資 料 This is a guide that helps you understand your risk appetite and determine whether a particular product and its underlying investment choices, if any, are suitable for you. You should seek further advice if you have any 第 一 準 保 單 持 有 人 第 二 準 保 單 持 有 人 ( 如 有 ) doubt regarding the result of this questionnaire. 姓 名 姓 名 Section 香 港 身 份 1 證 / Basic 護 照 號 Information 碼 香 港 身 份 證 / 護 照 號 碼 First proposed policy owner Second proposed policy owner (if any) 第 二 部 分 風 險 評 估 HKID/Passport No HKID/Passport No 了 解 個 人 風 險 承 受 程 度 如 多 於 一 名 準 保 單 持 有 人, 最 終 投 資 決 策 人 須 代 表 作 答 此 問 卷 請 填 妥 以 下 問 卷, 以 便 Section 2 Risk Profile 您 基 現 本 時 資 的 料 歲 數 是? Please complete the following questionnaire help you understand your risk lerance level. If there are more than one proposed policy owners, the ultimate investment decision maker should answer this questionnaire. 歲 I. 2. Basic Information 少 年 投 資 經 驗 ( 不 包 括 儲 蓄 定 期 儲 蓄 歲 及 外 幣 儲 蓄 )? 歲 以 上 您 有 多 1. What is your age Age Age Age Above (5) (4) (2) 65 (1) How 您 可 多 於 10 年 many 選 擇 多 years 於 一 項 7 10 年 (6) 4 6 年 (4) 1 3 年 (2) 少 您 於 曾 1 否 年 投 (1) 資 於 以 下 產 品 of investment experience (exclude savings, fixed deposit and foreign currency deposit) do you have Over years years years 1 years Less than 1 year (7) 投 儲 蓄 / 定 期 儲 蓄 / 外 幣 儲 蓄 (1) 債 券 / 存 款 證 / 證 券 / 基 金 (2) 3. Which of the following products you have previously invested? (you may select more than 1 option)? ( 沒 資 有 相 (1) 連 保 險 計 劃 (2) ) Savings / Fixed 投 資 年 Deposits 期 衍 生 產 品 / 結 構 性 產 品 / 掛 鉤 存 款 / 外 匯 投 資 ( 孖 展 / 槓 桿 )(2) / Foreign Currency Bonds / Certificate of Deposits / Scks / Mutual Funds Deposit Investment-Linked Insurance Plans 您 預 Derivatives 計 何 時 開 始 / 提 Structure 取 投 資 款 Products 項? / Linked Deposits / FX Trading (Margin/Leverage) None 多 於 20 年 (7) 年 (6) 6 10 年 (4) 1 5 年 (2) 少 於 1 年 (1) II. Investment Tenor 4. When do you expect start withdrawing your investment Above 20 years years years years Less than 1 year 分 風 IL-RPQ-ET/MKT/0415 Page 1 of 5

4 資 目 標 風 險 承 擔 能 力 問 卷 現 時 之 投 資 目 標 是? 以 穩 最 定 短 時 平 間 衡, 收 爭 入 與 取 資 最 本 高 增 回 長 報 (5) (3) 資 賺 本 取 長 略 期 高 地 於 逐 銀 漸 行 增 存 長 款 的 (4) 回 報 (2) Maximize capital growth as soon as possible Gradual long-term capital growth Stable, balanced income and capital growth Earn a return which is slightly above bank deposit 的 態 度 險 承 受 下 那 一 段 句 子 最 能 反 映 您 對 風 險 Capital preservation with a return similar bank deposit rate? 會 考 慮 風 險, 務 求 得 到 最 高 回 報 (5) of the following statement could best describe your attitude wards investment risk 願 意 承 受 較 高 的 風 險, 以 換 取 更 高 回 報 (4) I 我 會 never 不 平 願 衡 意 風 consider 承 險 受 與 任 回 何 報 risks, 風 險 (3) as (1) 我 會 盡 量 回 避 風 險, 但 仍 可 承 受 較 低 的 波 動 (2) I aim maximize returns I am willing accept more risks, as I aim for more returns I am trying strike a balance between risks and I will try avoid risks but minor ones are still 年 度 returns? 般 而 言, 預 期 較 高 回 報, 亦 會 涉 及 較 高 的 價 格 波 幅 您 可 以 接 受 以 下 哪 個 acceptable I am risk adverse and don t want take any risks 價 -20% +20% (8) -15% and +15% (7) 沒 格 有 波 價 幅 格 介 波 乎 幅 -10% (1) and +10% (5) 價 格 波 幅 介 乎 -5% and +5% (2) Price fluctuates between -20% and +20% Price fluctuates between -15% and +15% Price fluctuates between -10% and +10% Price fluctuates between -5% and +5% 比? 務 狀 況 每 月 可 用 作 投 資 的 金 額, 佔 總 收 入 多 少 個 百 分 No price fluctuation 夠 應 付 50% 或 以 上 (6) 10% (1) 您 現 時 的 儲 備 足 多 於 少 12 個 月 or above 個 的 月 日 (5) 常 家 庭 開 支, 以 面 30% 6 對 49% 12 突 如 個 其 (5) 月 來 (4) 的 情 況? 310% 6 個 29% 月 (3) (2) 少 Less 於 3 than 個 月 10% (2) 沒 有 (1) many months of your household expenses could be covered by your reserve meet unforeseen events More than 12 months months months Less than 3 months None III. Investment Objective 投 保 本 及 賺 取 相 約 於 銀 行 存 款 的 回 報 (1) IV. Risk Tolerance 風 5. What is your current objective for investment 您 6. Which 7. Generally, the higher the expected return the higher price fluctuation may be involved. What level of annualized price fluctuation would you generally be comfortable with 一 財 您 V. Financial Circumstances What portion of your overall income is available for investment for each month How Page 2 of 5

5 預 計 未 來 五 年 每 月 風 可 險 投 資 承 之 擔 金 能 額 力 會 怎 問 樣 卷? 預 計 每 月 可 投 資 之 金 額 會 逐 減 漸 少 上 (1) 升 (4) 您 10. How do 預 計 you 每 月 expect 可 投 資 your 之 金 future 額 會 急 維 升 monthly 持 不 (5) 變 investable (2) amount over the next five years? Expect the monthly investable amount will increase Expect the monthly investable amount will increase sharply gradually Expect the monthly investable amount will remain Expect the monthly investable amount will decrease unchanged 總 風 險 評 估 分 析 Total Score 風 分 險 數 承 受 程 度 Risk Profile Analysis 保 守 低 型 低 穩 至 健 中 型 平 衡 中 型 中 增 至 長 高 型 進 取 高 型 Total Score Risk Tolerance Low Low--Medium Medium Medium--high High Level Conservative 投 資 者 特 徵 投 資 者 對 風 險 採 取 Stable 比 An 重 視 較 守 的 態 度 及 invesr 保 存 資 本 who 投 等 程 資 度 者 Balance 的 願 風 意 險 承 擔 中 Growth Aggressive is An invesr who An invesr who is An invesr who An invesr who risk-averse and would like have willing accept a would whom capital the capital gain preservation is very potential, 投 資 者 喜 愛 and 有 資 本 important. he/she 增 值 的 潛 understands 力 的 投 投 資 者 like 喜 愛 有 have 較 大 would like have medium level of greater risk. Invesr he/she 資, 同 時 needs 亦 明 白 到 本 增 值 capital 潛 力 的 gain 投 significant capital potential, and he/she understands that he/she needs Characteristic take 需 要 承 a 擔 low 低 至 中 度 資, 同 時 亦 明 白 到 gain, take a high level medium 風 險 需 風 要 險 承 擔 高 程 度 的 投 and he understands 資 that he/she 同 needs take 擔 時 資 本 相 當 亦 者 增 喜 值 明 a 高 愛 白 very 的 有 到 投 風 要 可 資 觀 high 險 承, level of risk of risk. level of risk in in respect of the respect of the capital invested. capital invested. 擇 不 參 與 或 偏 離 風 險 如 承 您 擔 選 能 擇 力 不 參 問 與 卷 或 在 程 任 序 何, 方 本 面 偏 公 離 司 按 風 規 險 定 承 必 擔 能 須 力 拒 問 絕 卷 閣 下 程 的 序, 申 您 請 必 須 書 面 詳 述 有 關 原 因 如 閣 下 選 If you choose opt out or deviate in any respect from the process, you must indicate your reason(s) in writing. Please note that we are required reject your application if you choose opt out or deviate from the Risk Profile Questionnaire process. (Proposed policy owner(s) must complete explanation in own handwriting in this box. 準 保 單 持 有 人 必 須 必 須 在 此 親 筆 填 寫 解 釋 ) Page 3 of 5

6 風 險 承 擔 能 力 問 卷 人 / 吾 等 聲 明 及 三 確 部 認 分 聲 明 及 確 認 本 風 險 承 擔 能 力 問 卷 之 所 有 答 案 均 為 真 實 及 準 確, 並 根 據 本 人 / 吾 等 現 況 作 答 關 要, 並 不 構 成 投 資 建 議 及 不 應 視 為 任 何 投 資 產 品 風 或 險 服 承 務 擔 之 能 促 力 銷 問 或 卷 銷 僅 售 用 的 以 建 協 議 助 或 本 邀 人 約 / 吾 等 明 白 本 人 / 吾 等 的 可 承 受 的 風 險 水 平 及 投 資 需 Section 3 Declaration and Acknowledgement 第 本 有 I/We declare and acknowledge that - All the answers this are true and accurate and are given according my/our current situation. 本 - This is intended only help me/us understand my/our risk appetite and investment needs. It does not constitute as an investment advice and should not be regarded as a recommendation, or an offer sell or a solicitation buy any investment products or services. 第 一 準 保 單 持 人 簽 署 日 期 第 二 準 保 單 持 有 人 簽 署 ( 如 有 ) 日 期 上 填 報 的 資 料 有 重 大 改 變, 您 在 保 單 未 簽 發 前 必 須 通 知 保 險 請 中 為 介 每 人 項 / 獨 已 選 立 擇 財 務 的 顧 投 問 資 相 連 產 品 填 寫 獨 立 的 風 險 承 擔 能 力 問 卷 若 本 問 卷 Signature of First Proposed Policy Owner Date Signature of Second Proposed Policy Owner (if any) Date Note 由 保 險 Please 經 紀 / 獨 complete 立 財 務 顧 問 a 核 separate 對 for each investment-linked insurance product you have selected. You are required inform your Insurance Broker / Independent Financial Advisor if there is any substantial change of information provided in this questionnaire before the policy is issued. Verified by Insurance Broker / Independent Financial Advisor 日 期 保 險 經 紀 / 獨 立 財 務 顧 資 問 涉 的 公 及 司 風 名 險 稱, 及 過 蓋 往 章 表 現 過 往 投 資 表 現 對 未 來 關 投 資 產 品 / 相 連 基 金 之 附 帶 風 險, 請 參 閱 相 關 之 銷 售 文 件 您 有 任 何 疑 問, 懇 請 您 諮 詢 獨 立 專 保 險 經 紀 / 獨 立 財 務 顧 問 之 名 稱 及 簽 署 的 聲 明 and signature of Insurance Broker / Date 業 Independent 意 投 見 資 表 現 並 無 指 導 性 意 義 Financial Advisor Disclaimer Investment involves risks. Past performance is not indicative of future performance. 投 If you have any doubt, you are highly recommended seek independent professional advice. 如 and stamp of Company of the Insurance Broker / Independent Financial Advisor 有 For the details of the risks associated with the investment products/underlying funds, please refer the relevant offering documents. Page 4 of 5

7 個 人 資 料 收 集 聲 明 風 險 承 擔 能 力 問 卷 Personal Information 在 Collection Statement 有 關 本 建 風 議 險 以 承 符 擔 合 能 閣 力 下 問 所 需 未 能 取 所 得 收 閣 集 下 的 個 人 資 料 將 可 會 能 被 導 用 致 作 閣 了 下 解 之 閣 財 下 務 可 顧 承 問 受 無 的 法 風 向 險 閣 取 下 向 提 及 供 投 合 資 適 需 的 要 財, 務 從 方 而 案 提 並 供 1. Your personal data collected in this ( RPQ ) Form will be used for the purpose of understanding your risk appetite and investment needs and make recommendations in order meet those needs. Failure obtain personal data from you may result in your financial adviser being unable provide suitable 閣 無 下 法 處 理 投 保 申 請 financial solution you and unable process your insurance application. 閣 在 本 風 險 承 擔 能 力 問 卷 中 所 提 供 的 個 人 資 料 有 可 能 會 被 披 露 或 轉 移 至 下 2. The data that you have supplied in this RPQ Form may be disclosed or transferred 承 下 投 保 之 保 閣 指 申 下 定 請 之 保 ; 指 險 定 公 保 司 險 以 公 用 司 作 業 評 務 估 之 任 衡 何 量 部 ( 份 包 的 括 再 向 保 客 公 戶 司 提 ; 供 產 品 或 服 務 是 否 有 利 及 / 或 適 宜 ) 處 理 及 批 准 閣 a) your selected insurance company for the purpose of assessment, evaluation (including the merits and/or suitability of a product or service you), processing, and approval of your insurance application; b) 閣 the reinsurance companies whom any part of your selected insurance company s business is ceded; 披 下 露 之 責 財 任 務 之 顧 任 問 何 監 管 機 指 構 定 之 政 保 府 險 部 公 門 司 根 法 據 院 所 須 裁 遵 判 守 機 的 構 現 及 有 / 或 未 行 來 業 法 機 例 構 規 協 則 會 或 法 聯 規 會 守 則 或 指 引 而 對 其 有 c) any regulars, government authorities, court, adjudicars and/or industry bodies, associations or federations whom your financial adviser and/or selected insurance company is under obligation make disclosure under the requirements of any present or future laws, rules, regulations, codes, or guidelines binding or enforceable on them. 根 以 據 書 3. Under 樓 個 面 人 形 資 式 料 郵 ( 寄 私 予 隱 標 ) 準 條 人 例 壽 ( 保 險 私 ( 隱 亞 條 洲 例 ) ), 有 限 閣 公 下 司 有 資 權 料 向 保 本 護 公 主 司 任 查, 閱 地 或 址 更 為 改 香 有 港 關 銅 其 鑼 本 灣 人 勿 的 地 任 臣 何 街 資 料 號 時 有 代 關 廣 要 場 求 一 可 座 the Personal Data (Privacy) Ordinance ( PDPO ), you have the right make a data access or correction request concerning your personal data held by us. The request may be made in writing the Data Protection Officer, Standard Life (Asia) Limited, 40th floor Tower 1, Times Square, 1 Matheson Street, Causeway Bay, Hong Kong. 根 據 私 隱 條 例, 本 公 司 有 權 就 處 理 查 閱 資 料 的 要 求 收 取 合 理 費 用 若 In 本 accordance 風 險 承 擔 能 with 力 問 the 卷 的 PDPO, 中 英 文 we 版 本 have 如 有 the 差 異 right, 概 以 charge 英 文 版 為 a reasonable 準 fee for processing any data access request. 5. If there is any inconsistency between the English and Chinese versions of this RPQ Form, the English version shall prevail. 卷 中 ( RPQ ) 及 或 / Page 5 of 5